Uncategorized

俄罗斯制裁下回款到中国的安全路径 法无界OIOLaw【俄罗斯投资避坑指南12问】第二篇重磅来袭！ 导语 随着俄罗斯遭遇国际制裁，特别是在SWIFT支付系统的限制下，跨境回款尤其是从俄罗斯回款到中国的渠道受到了前所未有的挑战。企业如何在这种形势下确保资金顺畅、安全地回流至中国，成为了一个紧迫的问题。本文将为各位在俄投资者分享人民币结算、替代支付通道和SPFS对接等可行路径，帮助企业避开潜在的风险和陷阱。这是俄罗斯投资避坑指南12问的第2篇，请您关注公众号，我们将持续更新俄罗斯投资指南。 法无界OIOLaw 法无界OIOLaw专注于为客户提供全面且专业的涉外法律与商务咨询服务，业务覆盖全球超40个国家与地区，主要涵盖“一带一路”沿线众多国家。在外商投资领域，税务处理与全球税收策划法律诉讼等领域具有独特优势。 俄罗斯制裁下的跨境回款挑战 SWIFT制裁的直接影响 自制裁实施以来，部分俄罗斯银行被SWIFT系统排除，使得传统的跨境支付方式无法使用。具体影响表现为：支付无法直接通过SWIFT完成：SWIFT系统的受限意味着许多俄罗斯银行无法使用该平台进行跨境支付，导致支付的中断或延误。 回款通道受阻：中国企业在与俄罗斯的商业交易中，可能面临资金无法顺利回流的风险，特别是涉及到大额交易时。 增加了支付成本和时间：受制裁影响，跨境支付可能需要通过中介或替代支付平台完成，这将增加交易成本并延长资金到达时间。 企业如何规避风险 在俄罗斯制裁下，企业要确保回款安全并避免掉入支付陷阱，首先要了解当前跨境支付的限制，特别是如何绕过SWIFT受限，选择合适的替代支付通道。以下几个路径是企业当前可以探索的相对安全支付渠道。 人民币结算：跨境回款的重要途径 人民币结算的优势 人民币作为全球贸易和投资的重要货币，越来越多的国家和地区开始采用人民币进行跨境结算。对于中国与俄罗斯的跨境贸易，人民币结算提供了一个强有力的解决方案。绕过SWIFT限制：通过人民币结算，企业不需要依赖SWIFT系统，因此能够避免制裁带来的影响。 降低汇率风险：通过人民币结算，企业避免了美元等其他外币的汇率波动风险，特别是在中俄贸易中，人民币作为结算货币的优势显而易见。 确保资金安全：中国金融机构（如中国银行、工商银行等）提供的人民币结算服务，具备较高的合规性与安全性，能够为企业提供资金流动的保障。 实际操作中的注意事项 人民币结算的优势不言而喻，但在实际操作时，企业需要注意以下几个方面：选择合规的银行：必须选择具有跨境人民币结算资质的银行，确保交易合法合规。 确保支付通道畅通：企业需要确保其合作银行能够与中国境外的金融机构顺畅对接，以确保回款顺利完成。 关注国际监管政策：随着国际政治经济环境变化，人民币结算的相关政策也可能发生调整。企业应持续关注相关政策的变化，及时调整支付方案。 CIPS：SWIFT替代方案 CIPS系统 CIPS（中国国际支付系统）是中国为促进人民币国际化而推出的跨境支付平台。它能够实现与全球各大银行的对接，确保跨境人民币支付的顺畅。高效支付：CIPS系统可以在几小时内完成资金结算，降低了跨境支付的时间成本。 合法合规：作为中国人民银行主导的系统，CIPS符合中国的法律法规，确保支付过程的合法性。 降低风险：CIPS系统避免了SWIFT的制约，可以为企业提供更安全、更高效的支付解决方案。 SPFS对接：深化中俄金融合作 SPFS的全球化布局 随着国际制裁的加剧，俄罗斯正在加大SPFS系统的国际化进程。SPFS不仅限于国内支付，还与中国的CIPS系统对接，形成了一个稳定的跨境支付网络。企业通过SPFS对接可以直接与俄罗斯的金融机构进行支付结算，避免了SWIFT限制。 如何实现SPFS对接 要实现与SPFS的对接，企业可以选择与俄罗斯境内的合规金融机构进行合作，通过这些机构完成跨境支付。在对接时，企业需要：选择合规的SPFS合作银行：确保银行能够支持跨境支付，并具有相应的支付结算资质。 了解俄罗斯法律政策：俄罗斯的支付系统政策和相关法规可能会发生变化，企业应时刻保持对政策的关注，确保交易的合规性。 避坑总结：确保回款安全的关键点 选择合规支付渠道 无论是人民币结算、CIPS还是SPFS，企业必须选择合法、合规的支付通道，以确保支付的安全性和合法性。 关注支付平台的风险 使用非传统支付通道时，企业要评估平台的合规性和安全性，避免因平台问题导致资金损失。 灵活调整支付方式 面对国际形势的变化，企业需要保持支付方式的灵活性，随时根据政策变化调整支付策略。 建议企业与专业的法律和金融机构合作，确保每一笔跨境交易的合规性。法无界OIOLaw提供中俄投资相关专业服务，欢迎您微信咨询合作！ 📌搞定开户只是第一步，后续 “钱怎么回来”“账户被冻怎么办”“公司怎么注册” 等等更关键，敬请关注本周五、下周一、周三即将发表的系列推送：第3问-《账户冻结应对全攻略》 第4问-《俄罗斯公司注册全流程与常见误区》 第5问-《外国股东文件公证与授权避坑》 本系列共12篇推送，请您关注！ 中俄投资 就看法无界OIOLaw SWIFT受限、制裁影响下的跨境回款挑战，您认为哪些替代支付方式最具前景？您是否已经在实际操作中遇到过类似问题？ 欢迎分享您的经验或提出问题，让我们一起探讨如何避免支付陷阱！ 法无界OIOLaw  俄罗斯法律红线系列讲座 重磅开售！ 想在俄罗斯市场稳扎稳打？别让法律盲区成为你的绊脚石！系列讲座专为关注俄罗斯市场的你量身打造——从商业合作到合规经营，直击最容易踩雷的法律红线，拆解真实案例，提供实用避坑指南，让你提前规避风险，做生意更有底气！ 💥 …

【俄罗斯投资避坑指南12问】第2问-SWIFT受限！俄罗斯投资现在怎么回款？一篇讲明白！ Lees verder »

如何在俄罗斯 安全开公司账户 开户第一步 法无界OIOLaw专注于为客户提供全面且专业的涉外法律与商务咨询服务，业务覆盖全球超40个国家与地区，主要涵盖“一带一路”沿线众多国家。在外商投资领域，税务处理与全球税收策划法律诉讼等领域具有独特优势。 中资企业出海俄罗斯，最容易栽跟头的环节是什么？是选了被制裁的银行导致资金冻结，是材料不全被3家银行连续拒单，还是没搞懂流程让开户拖了3个月？为帮大家避开这些致命坑，法无界OIOLaw重磅推出“俄罗斯投资避坑指南12问”系列——面向在俄罗斯投资、经商、跨境贸易的中国企业和华人，提供资金、合规、税务、运营等方面的避坑实操指南。结合案例、清单、图表，帮助企业减少法律和商业风险。而第一部分资金避坑系列，我们先从最基础也最关键的公司开户说起：毕竟钱转不进来、取不出去，后续所有业务都是空谈。 1 银行选择筛查要点 ⚠️ 绝对禁区：这 22 家银行碰都别碰 欧盟2025年第18轮制裁清单明确：禁止与T-银行、圣彼得堡银行、扬戴克斯银行等22家俄银行发生业务往来。某中资贸易公司2024年误选圣彼得堡银行开户，300万欧元货款到账后被冻结，最终花了6个月才通过法律途径追回，还损失了15万欧元利息。 ⚠️ 选择筛查3步法 查制裁名单：通过俄罗斯央行官网（cbr.ru）或其他制裁监测工具，确认银行是否在欧盟、美国制裁列表内； 测结算通道：要求银行演示卢布到人民币直兑及SPFS系统转账流程，确保不依赖SWIFT，避免被拦截； 问行业态度：能源、矿产类企业优先问对敏感行业接纳度高的VTB，贸易类企业可侧重中行莫斯科分行。 2 制裁风险防控： 3步搭建资金安全网 🔍 第一步：动态监测制裁变化 根据《俄罗斯外汇调节监管法》第7条，企业需每月核查开户银行的制裁状态。某中资能源企业就靠每月1次自查，在2025年3月发现合作银行新增部分制裁后，及时转户至 VTB，避免了500万卢布资金被暂扣。 🔍 第二步：提前测试结算通道 开户前一定要让银行做通道测试： 转1000元人民币到国内账户，看是否能通过CIPS到账（正常≤24 小时）； 转1万卢布到俄本地客户账户，确认SPFS系统是否稳定； 问清超100万美元大额汇款的报备流程，避免因未报备被拒。 🔍 第三步：用子公司开户隔离风险 不要用中国母公司直接开户！根据《俄罗斯公司法》，在俄设立有限责任公司作为开户主体，注册资本最低仅1万卢布，既能独立承担风险，又能避免母公司被牵连。某工程企业2024年用母公司开户，被认定为关联实体，30% 资金被暂扣；换成子公司账户后，资金顺利流通。 3 开户全流程拆解： VTB 7天加急通道实操  阶段 1：材料预审 必备材料清单： 公司注册文件：营业执照、章程，需俄文公证，海牙公约国可免领事认证； 股权穿透图：追溯至持股10%以上自然人，标注国籍 与出资比例； 业务证明：与俄客户的3份贸易合同+报关单+物流单据； 反洗钱文件：资金来源声明书、最终受益人声明，需法人签字盖章。 加急技巧：让俄客户提前72小时，将合作推荐信发送至 VTB 指定邮箱，写清交易背景与合作期限，有推荐信可压缩审核时间至7-10天。 阶段 2：面签与审核 面签带什么：法人身份证原件，外籍带护照公证、所有材料原件与加盖公章的复印件； 银行审核重点：股权结构是否清晰、贸易合同是否真实； 常见拒因：股权穿透图未标自然人股东、业务证明无物流单据。 阶段 …

【俄罗斯投资避坑12问】火爆！俄罗斯公司开户名额遭疯抢！5步开户全流程，制裁清单秒审，懂行的连夜收藏！ Lees verder »